Allianz hypotheek afsluiten. Hypotheek verhogen
De hypotheken van Allianz kun je mét hypotheekadvies bij ons afsluiten maar ook zelf online op basis van execution only v.a. 490,-.
Afsluitkosten en kosten hypotheekadvies voor een Allianz hypotheek
Bij ons sluit je een hypotheek af zoals jij dat wilt: mét hypotheekadvies of zelf online zonder advies (execution only) tegen de laagste tarieven. Lees hier precies hoeveel het afsluiten van een hypotheek kost. Vergelijk hier kosten van hypotheekadvies en execution only.
Allianz hypotheek met online hypotheekadvies
Sluit je Allianz hypotheek af met deskundig hypotheekadvies.
Advies en afsluiten vanaf:
| Kopen eerste woning | 995,- |
| Kopen andere woning | 1.595,- |
| Hypotheek oversluiten | 1.795,- |
| Hypotheek verhogen | 1.395,- |
| Hoofdelijk ontslag bij scheiden | 1.795,- |
Allianz execution only - zelf online afsluiten
Direct zelf online een Allianz hypotheek afsluiten op basis van execution only.
Afsluiten vanaf:
| Kopen eerste woning | 490,- |
| Kopen andere woning | – |
| Hypotheek oversluiten | – |
| Hypotheek verhogen | 695,- |
| Hoofdelijk ontslag bij scheiden | – |
*Let op: Het afsluiten van een hypotheek zonder advies (execution only) brengt risico’s met zich mee. Je bent volledig verantwoordelijk voor je keuzes, en fouten kunnen financiële gevolgen hebben. Zorg ervoor dat je voldoende kennis hebt van hypotheken en alle bijbehorende voorwaarden voordat je deze route kiest.
Allianz hypotheek verhogen - 2e hypotheek
Je kunt een Allianz hypotheek verhogen zonder advies of met een hypotheekadviseur.
Er zijn 2 manieren waarop je een bestaande hypotheek kunt verhogen, namelijk:
Onderhands verhogen
‘Onderhands’ betekent dat je met de hypotheekbank onderling een afspraak maakt, zonder tussenkomst van een notaris. Dit is mogelijk bij een verhoogde inschrijving of omdat je op de hypotheek hebt afgelost. Je kunt jouw hypotheek verhogen tot het bedrag waarvoor de hypotheek staat ingeschreven. Je bespaart daarmee op de notariskosten.
2e hypotheek afsluiten
Heb je geen of niet voldoende verhoogde inschrijving, of heb je nog niet voldoende afgelost dan kun je de hypotheek verhogen door het afsluiten van een 2e hypotheek bij dezelfde of een andere geldverstrekker.
Waarvoor mag je een hypotheek verhogen - Allianz
Consumptief lenen is alleen mogelijk op annuïtaire toetsing en als het totaal uitstaande krediet bij Allianz niet hoger is dan 80% van de marktwaarde.
- Let op:
Met consumptief bedoelen we de kosten die betrekking hebben op de aanschaf van andere zaken als de eigen woning, bijvoorbeeld: aankoop auto, caravan, vakanties, televisie , niet-noodzakelijke verbouwingen aan het onderpand (Box3) of het aflossen van bestaande aflopende kredieten die daarvoor gediend hebben (bij doorlopende kredieten hebben we een bevestiging nodig van de financiële instelling dat het krediet zal worden afgemeld bij het BKR zodra zij de aflossing hebben ontvangen).
Kosten of boete die gelinkt zijn aan een oversluiting van een hypotheek met 100% onroerend doel zijn niet te beschouwen als consumptief.
- Beide kredietnemers moeten 50% eigenaar zijn van het pand.
Hypotheekvormen
Allianz biedt o.a. onderstaande hypotheekvormen aan:
- Annuïteitenhypotheken
- Lineaire hypotheek
- Aflossingsvrije hypotheek
- Overbruggingshypotheek
Hypotheekrente Allianz
Vergelijk de actuele hypotheekrente van Allianz met alle andere hypotheekverstrekkers.
Voorwaarden uitgebreid
Rentemiddelen Allianz
Rentemiddelen is tussentijds mogelijk bij Allianz. Voor rentemiddeling betaal je administratiekosten € 250,- (11-2022).
Bonus en provisie meenemen voor je Allianz hypotheek
Een bonus of provisie mag je vaak meerekenen als inkomen bij een hypotheekaanvraag als er aan een paar voorwaarden wordt voldaan.
- Bonus of provisie is afhankelijk van je eigen prestatie;
- Bonus of provisie is niet afhankelijk van het bedrijfswinst;
- Is structureel van aard;
- De bonus en provisie van de laatste 12 maanden en moet op de werkgeversverklaring staan met een voetnoot 4 en moet blijken uit de laatste salarisstrook
| NHG | Niet NHG |
|---|---|
| Volgens NHG norm | Volgens NHG norm |
Samenvatting Allianz hypotheekvoorwaarden
| Voorwaarden | Allianz |
|---|---|
Aanvrager |
|
| Acceptatie van Arbeidsmarktscan als toetsinkomen | Nee |
| Inkomsten uit vermogen meenemen in inkomenstoets | Nee |
| Meerdere inkomens uit arbeid mogelijk | ja |
| Minder dan 3 kalenderjaren inkomen bij flexwerkers | Ja |
| Minder dan 3 kalenderjaren inkomen bij zelfstandigen | Ja |
| Meer dan 2 aanvragers | Nee |
Lening |
|
| Boetevrij aflossen bij executieverkoop | Ja |
| Boetevrij aflossen bij overlijden partner | Ja |
| Hoogte boetevrij aflossen per jaar | 10,00% |
| Hoogte boetevrij aflossen per jaar uit eigen vermogen | 100% |
| Borgstelling mogelijk | Nee |
| Consumptief deel | 80% |
| Bedrag minimale extra aflossing | € 500,00 |
| Kosten omzetten hypotheekvorm | € 250,00 |
| Restschuld looptijd in maanden | nvt |
| Restschuld meefinancieren | Nee |
| Starterslening mogelijk | Ja |
| Tweede hypotheek mogelijk met eerste elders | Nee |
| Vergoeding bouwdepotrente bij nieuwbouw is gelijk aan hypotheekrente | Ja, gelijk aan hypotheekrente |
| Vergoeding bouwdepotrente bij verbouwing is gelijk aan hypotheekrente | Ja, gelijk aan hypotheekrente |
| Maximale verstrekking (marktwaarde) bij oversluiten | 100,00% |
| Maximale verstrekking (marktwaarde) met energiebesparende voorzieningen | 106,00% |
Offerte |
|
| Annuleringskosten | € 750 |
| Annuleringskosten na verlenging | nvt |
| Verlengingskosten offerte | 0,20% |
| Offerte geldigheidsduur bestaande bouw | 3 maanden |
| Offerte geldigheidsduur bestaande bouw na verlenging | 6 maanden |
| Offerte geldigheidsduur bestaande bouw (totaal) | 9 maanden |
| Offerte geldigheidsduur nieuwbouw | 6 maanden |
| Offerte geldigheidsduur nieuwbouw na verlenging | 3 maanden |
| Offerte geldigheidsduur nieuwbouw (totaal) | 9 maanden |
| Verhuisregeling | Ja |
Onderpand |
|
| Bepaling marktwaarde bestaande bouw o.b.v. taxatierapport | Ja |
| Bepaling marktwaarde bestaande bouw o.b.v. modelmatig- of digitale-taxatie | Ja, digitale-taxatie |
| Maximale verstrekking (marktwaarde) o.b.v. modelmatig- of digitale-taxatie | 80,00% |
| Bepaling marktwaarde bij nieuwbouw | Koop-/aanneemsom + meerwerk + bouwrente + renteverlies + kosten aansluiting nutsvoorzieningen + kosten van de bouw verminderd met de kosten van minderwerk |
| Erfpacht particulier | Nee |
| Erfpacht overheid | Ja |
| Verhuur toegestaan | Nee |
| Recreatiewoning | Nee |
| Woon-/winkelpand | Nee |
| Woonboerderij | Ja, onder voorwaarden |
| Woonboot | Nee |
Overbruggingskrediet |
|
| Afsluitkosten overbruggingskrediet | – |
| Bepaling maximale overbruggingskrediet op niet verkocht pand o.b.v. percentage marktwaarde | 90,00%, – schuldrest |
| Bepaling maximale overbruggingskrediet niet verkocht pand o.b.v. percentage (verwachte) verkooprijs | 90,00%, – schuldrest |
| Bepaling maximale overbruggingskrediet definitief verkocht pand o.b.v. percentage verkooprijs | 100,00% – schuldrest |
| Bepaling maximale overbruggingskrediet voorwaardelijk verkocht pand o.b.v. percentage marktwaarde | – |
| Bepaling maximale overbruggingskrediet voorwaardelijk verkocht pand o.b.v. percentage (verwachte) verkooprijs | – |
| Maximale looptijd overbruggingskrediet bestaande bouw in maanden | 24 maanden |
| Maximale looptijd overbruggingskrediet nieuwbouw in maanden | 24 maanden |
| Minimaal bedrag overbruggingskrediet | 0,00 |
| Overbrugging mogelijk indien hypotheek elders | Nee |
| Periode overbrugging van dubbele woonlasten in maanden | 12 maanden |
Rente |
|
| Automatische aanpassing risicocategorie (LTV) gedurende looptijd lening | Ja |
| Contractrente is offerterente | Nee |
| Contractrente is dagrente | Nee |
| Contractrente is dalrente | Nee |
| Contractrente is laagste rente van offerterente of passeerrente | Ja |
- Samenvatting voorwaarden
-
Aan dit overzicht kunnen geen rechten worden ontleend omdat het overzicht handmatig wordt bijgewerkt. Lees de meest actuele acceptatiegids van de geldverstrekker. Voor het laatst bijgewerkt op 03-2023.
Voorwaarden Allianz Aanvrager
Acceptatie van Arbeidsmarktscan als toetsinkomen Nee Inkomsten uit vermogen meenemen in inkomenstoets Nee Meerdere inkomens uit arbeid mogelijk ja Minder dan 3 kalenderjaren inkomen bij flexwerkers Ja Minder dan 3 kalenderjaren inkomen bij zelfstandigen Ja Meer dan 2 aanvragers Nee Lening
Boetevrij aflossen bij executieverkoop Ja Boetevrij aflossen bij overlijden partner Ja Hoogte boetevrij aflossen per jaar 10,00% Hoogte boetevrij aflossen per jaar uit eigen vermogen 100% Borgstelling mogelijk Nee Consumptief deel 80% Bedrag minimale extra aflossing € 500,00 Kosten omzetten hypotheekvorm € 250,00 Restschuld looptijd in maanden nvt Restschuld meefinancieren Nee Starterslening mogelijk Ja Tweede hypotheek mogelijk met eerste elders Nee Vergoeding bouwdepotrente bij nieuwbouw is gelijk aan hypotheekrente Ja, gelijk aan hypotheekrente Vergoeding bouwdepotrente bij verbouwing is gelijk aan hypotheekrente Ja, gelijk aan hypotheekrente Maximale verstrekking (marktwaarde) bij oversluiten 100,00% Maximale verstrekking (marktwaarde) met energiebesparende voorzieningen 106,00% Offerte
Annuleringskosten € 750 Annuleringskosten na verlenging nvt Verlengingskosten offerte 0,20% Offerte geldigheidsduur bestaande bouw 3 maanden Offerte geldigheidsduur bestaande bouw na verlenging 6 maanden Offerte geldigheidsduur bestaande bouw (totaal) 9 maanden Offerte geldigheidsduur nieuwbouw 6 maanden Offerte geldigheidsduur nieuwbouw na verlenging 3 maanden Offerte geldigheidsduur nieuwbouw (totaal) 9 maanden Verhuisregeling Ja Onderpand
Bepaling marktwaarde bestaande bouw o.b.v. taxatierapport Ja Bepaling marktwaarde bestaande bouw o.b.v. modelmatig- of digitale-taxatie Ja, digitale-taxatie Maximale verstrekking (marktwaarde) o.b.v. modelmatig- of digitale-taxatie 80,00% Bepaling marktwaarde bij nieuwbouw Koop-/aanneemsom + meerwerk + bouwrente + renteverlies + kosten aansluiting nutsvoorzieningen + kosten van de bouw verminderd met de kosten van minderwerk Erfpacht particulier Nee Erfpacht overheid Ja Verhuur toegestaan Nee Recreatiewoning Nee Woon-/winkelpand Nee Woonboerderij Ja, onder voorwaarden Woonboot Nee Overbruggingskrediet
Afsluitkosten overbruggingskrediet – Bepaling maximale overbruggingskrediet op niet verkocht pand o.b.v. percentage marktwaarde 90,00%, – schuldrest Bepaling maximale overbruggingskrediet niet verkocht pand o.b.v. percentage (verwachte) verkooprijs 90,00%, – schuldrest Bepaling maximale overbruggingskrediet definitief verkocht pand o.b.v. percentage verkooprijs 100,00% – schuldrest Bepaling maximale overbruggingskrediet voorwaardelijk verkocht pand o.b.v. percentage marktwaarde – Bepaling maximale overbruggingskrediet voorwaardelijk verkocht pand o.b.v. percentage (verwachte) verkooprijs – Maximale looptijd overbruggingskrediet bestaande bouw in maanden 24 maanden Maximale looptijd overbruggingskrediet nieuwbouw in maanden 24 maanden Minimaal bedrag overbruggingskrediet 0,00 Overbrugging mogelijk indien hypotheek elders Nee Periode overbrugging van dubbele woonlasten in maanden 12 maanden Rente
Automatische aanpassing risicocategorie (LTV) gedurende looptijd lening Ja Contractrente is offerterente Nee Contractrente is dagrente Nee Contractrente is dalrente Nee Contractrente is laagste rente van offerterente of passeerrente Ja
Meenemen hypotheek. De meeneemregeling en verhuisregeling van Allianz
Als je verhuist kun je de renterechten van de lening voor de oude woning meenemen naar de lening van de nieuwe woning.
Onder de renterechten verstaat Allianz:
- de contractrente;
- de resterende rentevaste periode
Voorwaarden voor het meenemen of meeverhuizen van de hypotheekrente-rechten naar de lening van uw nieuwe woning gelden een aantal voorwaarden:
- De som van de nieuwe lening(en) mag niet hoger zijn dan 500.000,-
- De som van de nieuwe leningdel(en) mag niet hoger zijn dan 100% van de marktwaarde van de woning
- De rente die je zal betalen is gelijk aan jouw huidige rente + de op dat moment geldende risico opslag
- De actuele renteopslagen voor leningen zonder NHG vindt je terug in de rentelijst www.allianz.nl/hypotheken
- Is jouw oude woning niet meer jouw eigendom en heb je de lening terugbetaald? dan moet je binnen zes maanden de nieuwe woning bezitten. Je betaalt dan de zelfde rente. De rente blijft ook dezelfde periode vaststaan. Maar Allianz trekt daar wel de tijd van af tussen de verkoop van jouw oude woning end koop van de nieuwe woning. De einddatum van de rentevaste verander daardoor niet.
- We wijzigen de rente op de oude lening. We doen dat in de periode waarin de nieuwe lening is gestart en de oude lening nog niet is terugbetaald. Vanaf dat moment berekent Allianz een rente die gelijk is aan het tarief voor het overbruggingskrediet
- De oude lening stopt op de datum die eerder met jou is afgesproken. Hierover kan Allianz nieuwe afspraken met u maken.
- Wilt u de lening meenemen naar uw nieuwe woning? Neem dan van tevoren schriftelijk contact met Allianz op.
- Op de totale lening zijn de dan geldende Algemene Voorwaarden van toepassing.
- Je kunt de lening alleen meenemen naar de nieuwe woning als je aan de voorwaarden die dan gelden voldoet.
- De rente van het meegenomen deel is altijd gelijk aan: de toen afgesproken rente + de dan geldende opslag als u van hypotheekklasse wisselt.
Aan dit overzicht kunnen geen rechten worden ontleend. Lees de actuele algemene hypotheekvoorwaarden van Allianz.
Over geldverstrekker
Allianz Group is een wereldspeler in verzekeringen en andere financiële producten zoals hypotheken.
- 85 miljoen klanten
- 70 landen
- 140.000 medewerkers
Allianz Hypotheken is een onderdeel van Allianz, een van oorsprong Duitse verzekeringsmaatschappij die wereldwijd actief is. Allianz Hypotheken is gespecialiseerd in het verstrekken van hypotheken en het beheren van hypotheekportefeuilles.
Het bedrijf biedt verschillende soorten hypotheken aan, zoals annuïteitenhypotheek, lineaire hypotheek en aflossingsvrije hypotheek. Allianz is vooral actief in Nederland, waar het zich richt op het bedienen van particuliere klanten en professionele beleggers.
Allianz streeft ernaar om klanten te voorzien van duidelijke en transparante informatie over hun hypotheekproducten en diensten. Daarnaast hecht het bedrijf veel waarde aan duurzaamheid en maatschappelijk verantwoord ondernemen.
Disclaimer
Deze pagina is voor het laatst bijgewerkt op 03-2023. Lees onze disclaimer.